💰 資産運用リバランス計算ツール
📊 このアプリでできること
生活費出金とリバランスを同時に最適化。NISA・特定・一般口座の税制を考慮し、どの資産をいくら売買すべきか具体的に指示します。評価損益額から譲渡益と税金を自動計算し、目標配分を維持しながら手取り額を確保します。
📋 使い方
- 保存データがある場合: 「💾 保存データを読込」ボタンをクリック
- 目標資産配分を設定: 各資産クラスの目標割合を入力（合計100%）
- 証券口座の預り金を入力: 証券口座全体の現金残高を入力
- 入力方式を選択: 資産クラス別 or 個別銘柄別を選択
- 現在の資産額と評価損益を入力:
- 出金額を入力: 生活費などで必要な手取り額を入力
- 計算実行: 「リバランス計算を実行」ボタンをクリック
- 結果確認: どの資産をいくら売買すべきか確認
- 保存: 現在の設定を保存して、次回以降も使用可能
税制情報（上場株式等）: このアプリは上場株式・投資信託・ETF等を対象としています。これらの譲渡所得は申告分離課税20.315%（所得税15.315% + 住民税5%）が適用されます。NISA口座は非課税です。一般口座・特定口座（源泉徴収なし）で売却した場合は確定申告が必要です。評価損益額から譲渡益を自動計算し、税金を考慮して手取り額を確保します。
💡 税効率の高い売却戦略: 貴重なNISA枠を温存するため、出金時は「現金→含み損の課税口座資産→含み益が小さい課税口座資産→NISA口座」の順で売却します。含み損の資産は税金がかからず、NISA枠も守れます。
※非上場株式は総合課税となり、このアプリの対象外です。
💡 税効率の高い売却戦略: 貴重なNISA枠を温存するため、出金時は「現金→含み損の課税口座資産→含み益が小さい課税口座資産→NISA口座」の順で売却します。含み損の資産は税金がかからず、NISA枠も守れます。
※非上場株式は総合課税となり、このアプリの対象外です。
💾 保存データの読み込み
前回保存したデータがある場合は、まずこちらから読み込んでください。
1️⃣ 目標資産配分の設定
各資産クラスの目標割合を入力してください。合計が100%になるように設定します。
2️⃣ 証券口座の預り金（現金残高）
💡 預り金について
証券口座の現金（預り金）は、NISA口座や特定口座などの区別なく、証券口座全体で一元管理されています。
証券会社の画面で「預り金」「買付余力」などと表示されている金額を入力してください。
証券口座の現金（預り金）は、NISA口座や特定口座などの区別なく、証券口座全体で一元管理されています。
証券会社の画面で「預り金」「買付余力」などと表示されている金額を入力してください。
3️⃣ 現在の資産額と評価損益の入力
💡 入力方式の選択
証券会社の画面を見ながら、どちらかの方式で入力してください。
証券会社の画面を見ながら、どちらかの方式で入力してください。
NISA口座 (非課税)
特定口座 (源泉徴収あり、申告分離課税20.315%)
一般口座 (申告分離課税20.315%、確定申告必須)
4️⃣ 確定申告関連情報（一般口座使用時のみ）
配偶者控除や各種給付金の所得制限への影響確認用
今年すでに一般口座で売却した分の譲渡益（参考用）
5️⃣ 出金額の設定
この金額を確保するため、税金を考慮して必要額を自動計算します。
